2016

Comptes annuels True & Fair View

Bilan au 31 décembre

Actifs 1000 CHF/CHW
31.12.2016 		1000 CHF/CHW
31.12.2015 		Changement
absolue 		Changement
en pourcentage
Liquidités 212 065 210 858 1 207 0,6
Créances sur les banques 102 542 74 319 28 223 38,0
Créances sur la clientèle CHW 177 031 178 967 -1 936 -1,1
Créances sur la clientèle CHF 783 348 790 178 -6 830 -0,9
Créances hypothécaires CHW 658 535 670 191 -11 656 -1,7
Créances hypothécaires CHF 2 921 813 2 860 433 61 380 2,1
Opérations de négoce 222 717 167 669 55 048 32,8
Immobilisations financières 170 778 188 837 -18 059 -9,6
Comptes de régularisation 3 694 7 944 -4 250 -53,5
Participations 14 119 13 026 1 093 8,4
Immobilisations corporelles 83 880 71 612 12 268 17,1
Valeurs immatérielles 0 600 -600 -100,0
Autres actifs 3 644 5 788 -2 144 -37,0
Corrections de valeur pour risques de défaillance -29 486 -24 077 -5 409 22,5
Total des actifs 5 324 681 5 216 345 108 336 2,1
Total des créances subordonnées 20 022 20 022 0 0,0
- dont avec obligation de conversion et/ou abandon de créance
Passifs 1000 CHF/CHW
31.12.2016 		1000 CHF/CHW
31.12.2015 		Changement
absolu 		Changement
en pourcentage
Engagements envers les banques 123 633 318 570 -194 937 -61,2
Engagements résultant d’opérations de financement de titres 118 000 30 000 88 000 293,3
Engagements résultant des dépôts de la clientèle CHW 770 563 778 639 -8 076 -1,0
Engagements résultant des dépôts de la clientèle CHF 3 105 335 3 007 864 97 471 3,2
Emprunts et prêts des centrales d’émission de lettres de gage 607 400 554 200 53 200 9,6
Comptes de régularisation 13 694 11 035 2 659 24,1
Autres passifs 4 308 3 212 1 096 34,1
Provisions 33 819 33 821 -2 0,0
Réserves pour risques bancaires généraux 101 500 91 500 10 000 10,9
Capital social 23 200 19 000 4 200 22,1
Réserve issue du capital 150 402 87 565 62 837 71,8
- dont réserve issue d’apports en capital exonérés fiscalement 135 343 72 643 62 700 86,3
Réserve issue du bénéfice 284 298 266 387 17 911 6,7
Propres parts du capital -25 569 -3 360 -22 209 661,0
Bénéfice (résultat de la période) 14 100 17 912 -3 812 -21,3
Total des passifs 5 324 681 5 216 345 108 336 2,1
Total des engagements subordonnés 15 000 15 000 0 0,0
- dont avec obligation de conversion et/ou abandon de créance
Opérations hors bilan 1000 CHF/CHW
31.12.2016 		1000 CHF/CHW
31.12.2015 		Changement
absolu 		Changement
en pourcentage
Engagements conditionnels CHF 7 153 9 881 -2 728 -27,6
Engagements irrévocables CHF 115 672 114 469 1 203 1,1
Engagements de libérer et d’effectuer des versements supplémentaires 4 176 3 713 463 12,5
Résultat des opérations d’intérêts 1000 CHF/CHW
2016 		1000 CHF/CHW
2015 		Changement
absolu 		Changement
en pourcentage
Produits des intérêts et des escomptes 74 632 77 217 -2 585 -3,3
Produits des intérêts et des dividendes des opérations de négoce 3 625 3 381 244 7,2
Produits des intérêts et des dividendes des immobilisations financières 2 333 2 541 -208 -8,2
Charges d’intérêts -23 391 -27 043 3 652 -13,5
Résultat brut des opérations d’intérêts 57 200 56 096 1 104 2,0
Variations des corrections de valeur pour risques de défaillance et pertes liées aux opérations d’intérêts -4 736 -1 749 -2 987 170,8
Sous-total Résultat net des opérations d’intérêts 52 464 54 347 -1 883 -3,5
Résultat des opérations de commissions et des prestations de service
Produit des commissions sur les titres et les opérations de placement 137 71 66 93,5
Produit des commissions sur les opérations de crédit 1 658 1 192 466 39,1
Produit des commissions sur les autres prestations de service 3 121 3 360 -239 -7,1
Produit des commissions sur le trafic de paiements 20 179 21 324 -1 145 -5,4
Sous-total Résultat des opérations de commissions et des prestations de service 25 095 25 947 -852 -3,3
Résultat des opérations de négoce et de l’option de la juste valeur 6 395 -5 312 11 707 220,4
Autres résultats ordinaires
Résultat des aliénations d’immobilisations financières -296 257 -553 -215,3
Produits des participations 669 789 -120 -15,2
- dont provenant des participations enregistrées selon la méthode de la mise en équivalence 515 633 -118 -18,6
- dont provenant des autres participations non consolidées 154 156 -2 -1,4
Résultat des immeubles 778 1 794 -1 016 -56,6
Autres produits ordinaires 3 020 2 532 488 19,3
Autres charges ordinaires -2 065 -2 099 34 -1,6
Sous-total Autres résultats ordinaires 2 106 3 273 -1 167 -35,7
Charges d’exploitation
Charges de personnel -35 239 -30 369 -4 870 16,0
Autres charges d’exploitation -24 276 -18 034 -6 242 34,6
Sous-total Charges d’exploitation -59 515 -48 403 -11 112 23,0
Corrections de valeur sur participations, amortissements sur immobilisations corporelles et valeurs immatérielles -2 011 -5 232 3 221 -61,6
Résultat opérationnel 24 534 24 620 -86 -0,3
Produits extraordinaires 5 282 154 5 128 3 329,6
Charges extraordinaires -432 -144 -288 199,8
Variations des réserves pour risques bancaires généraux -10 000 0 -10 000
Impôts -5 283 -6 718 1 435 -21,4
Bénéfice (résultat de la période) 14 100 17 912 -3 812 -21,3
en CHF/CHW 1000
Année de référence Année précédente
Sources Emplois Solde Sources Emplois Solde
Flux de fonds du résultat opérationnel
Résultat de la période 14 100 17 912
Variations des réserves pour risques bancaires généraux 10 000
Corrections de valeur sur participations, amortissements sur immobilisations corporelles et valeurs immatérielles 2 011 5 232
Provisions et autres corrections de valeur 2 1 693
Variations des corrections de valeur pour risques de défaillance et pertes 5 409 71
Délimitations actives 4 250 3 195
Délimitations passives 2 659 703
Dividende de l’exercice précédent 9 500 9 108
Flux de fonds du résultat opérationnel (financement interne) 28 926 13 308
Flux de fonds des transactions relatives aux capitaux propres
Capital social 4 200 316
Écritures par les réserves 72 337 6 334
Modification des propres titres de participation 22 209 114
Flux de fonds des transactions relatives aux capitaux propres 54 328 6 764
Flux de fonds des mutations relatives aux participations, corporelles et valeurs immatérielles
Participations 1 094 976
Immeubles 597 12 686
Autres immobilisations corporelles 14 276 5 533
Flux de fonds des mutations relatives aux participations, immobilisations corporelles et valeurs immatérielles -14 772 -19 195
Flux de fonds de l’activité bancaire
Opérations à moyen et long terme (> 1 an)
Engagements envers les banques 25 000 52 000
Engagements résultant des dépôts de la clientèle CHF 223 088 156 841
Engagements résultant des dépôts de la clientèle CHW 8 076 10 245
Emprunts et prêts des centrales d’émission de lettres de gage 53 200 26 300
Créances sur les banques 70 000 20 000
Créances sur la clientèle CHW 1 936 11 143
Créances sur la clientèle CHF 10 530 128 859
Créances hypothécaires CHW 11 656 14 985
Créances hypothécaires CHF 61 380 288 394
Immobilisations financières 18 059 43 686
Opérations à court terme
Engagements envers les banques 169 937 130 000
Engagements résultant d’opérations de financement de titres 88 000 30 000
Engagements résultant des dépôts de la clientèle CHF 125 617 260 731
Valeurs de remplacement négatives d’instruments financiers dérivés 0 3 302
Créances sur les banques 98 223 55 042
Créances sur la clientèle CHF 3 700 2 989
Opérations de négoce 55 048 1 916
Autres positions du bilan
Autres actifs 2 144 1 558
Autres passifs 1 095 922
Flux de fonds de l’activité bancaire -67 275 130 483
État de liquidités
Liquidités 1 207 131 360
Changements de la liquidité -1 207 -131 360
Total sources 595 269 717 073
Total emplois 595 269 0 717 073 0
en CHF 1000
Capital socialRéserve issue du capitalRéserve issue du bénéficeRéserves pour risques bancaires générauxRéserves facultatives issues du bénéfice et bénéfice/perte reportéPropres parts du capital (poste négatif)Résultat de la périodeTotal
Capitaux propres au début de la période de référence19 000 87 565 136 285 91 500 130 102 -3 360 17 912 479 004
Répartition du bénéfice 2015
- attribution aux réserves facultatives13 750-13 7500
- variation nette des réserves issues du bénéfice 4 162 -4 162 0
Dividendes et autres distributions -9 496 -9 496
Autres dotations/(prélèvements) affectant les réserves pour risques bancaires généraux10 000 10 000
Augmentation du capital4 200 71 436 75 636
Acquisition de propres parts au capital-70 581 -70 581
Aliénation de propres parts au capital 897 48 372 49 269
Bénéfice (résultat de la période) 14 100 14 100
Capitaux propres à la fin de la période de référence23 200 150 402 136 285 101 500 148 014 -25 569 14 100 547 931

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