Geschäftsbericht 2020

Jahresrechnung True & Fair View

Bilanz
in CHF/CHW 1 000
Aktiven 1 000 CHF/CHW
31.12.20
1 000 CHF/CHW
31.12.19
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Flüssige Mittel 564 565 376 455 188 110 50,0
Forderungen gegenüber Banken 21 231 62 467 -41 236 -66,0
Forderungen gegenüber Kunden 799 018 729 884 69 134 9,5
- davon in CHW 142 552 132 475 10 078 7,6
- davon in CHF 656 465 597 409 59 056 9,9
Hypothekarforderungen 3 900 494 3 909 588 -9 094 -0,2
- davon in CHW 472 371 529 345 -56 974 -10,8
- davon in CHF 3 428 124 3 380 243 47 881 1,4
Handelsgeschäft 146 647 179 698 -33 051 -18,4
Finanzanlagen 149 596 154 188 -4 591 -3,0
Aktive Rechnungsabgrenzungen 23 917 17 569 6 348 36,1
Beteiligungen 16 110 14 341 1 769 12,3
Sachanlagen 93 942 98 710 -4 768 -4,8
Sonstige Aktiven 2 580 2 561 19 0,8
Total Aktiven5 718 1005 545 460172 6403,1
Total nachrangige Forderungen 15 000 15 000 0 0,0
- davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht
Passiven 1 000 CHF/CHW
31.12.20
1 000 CHF/CHW
31.12.19
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Verpflichtungen gegenüber Banken 182 414 161 914 20 500 12,7
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften 125 000 135 000 -10 000 -7,4
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen 4 080 583 3 935 324 145 259 3,7
- davon in CHW 558 174 608 402 -50 228 -8,3
- davon in CHF 3 522 409 3 326 921 195 487 5,9
Anleihen und Pfandbriefdarlehen 713 200 713 200 0 0,0
Passive Rechnungsabgrenzungen 17 054 14 598 2 456 16,8
Sonstige Passiven 4 545 4 088 457 11,2
Rückstellungen 17 532 17 524 8 0,0
Reserven für allgemeine Bankrisiken 108 300 108 300 0 0,0
Gesellschaftskapital 22 340 23 200 -860 -3,7
Kapitalreserve 88 935 116 961 -28 026 -24,0
- davon Reserve aus steuerbefreiten Kapitaleinlagen 74 084 101 013 -26 929 -26,7
Gewinnreserve 356 812 316 586 40 226 12,7
Eigene Kapitalanteile -11 124 -41 459 30 336 -73,2
Gewinn (Periodenerfolg) 12 509 40 225 -27 717 -68,9
Total Passiven5 718 1005 545 460172 6393,1
Total nachrangige Verpflichtungen 15 000 15 000 0 0,0
- davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht
Ausserbilanzgeschäfte
in CHF 1 000
Ausserbilanzgeschäfte 1 000 CHF/CHW
31.12.20
1 000 CHF/CHW
31.12.19
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Eventualverpflichtungen CHF 7 024 12 016 -4 992 -41,5
Unwiderrufliche Zusagen CHF 186 829 125 228 61 601 49,2
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen 4 640 4 176 464 11,1
Erfolgsrechnung
in CHF 1 000
Erfolg aus dem Zinsengeschäft 1 000 CHF/CHW
2020
1 000 CHF/CHW
2019
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Zins- und Diskontertrag 68 954 68 892 61 0,1
Zins- und Dividendenertrag aus dem Handelsgeschäft 2 487 3 016 -529 -17,5
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 1 364 1 375 -11 -0,8
Zinsaufwand -9 652 -15 314 5 662 -37,0
Brutto-Erfolg Zinsengeschäft63 15357 9705 1838,9
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verlusten aus dem Zinsengeschäft -2 610 869 -3 479 -400,5
Subtotal Netto-Erfolg Zinsengeschäft60 54258 8381 7042,9
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsertrag aus dem Wertschriften- und Anlagegeschäft 133 137 -4 -2,9
Kommissionsertrag aus dem Kreditgeschäft 2 294 2 754 -460 -16,7
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft 4 989 5 356 -367 -6,9
Kommissionsertrag aus dem Verrechnungsgeschäft 11 009 14 380 -3 372 -23,4
Kommissionsaufwand -47 -41 -6 13,9
Subtotal Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft18 37722 586-4 209-18,6
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option-2 37715 786-18 163-115,1
Übriger ordentlicher Erfolg
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen 0 194 -194 n.a.
Beteiligungsertrag 759 637 122 19,2
- davon aus nach Equity-Methode erfassten Beteiligungen 120 -2 122 5 921,3
- davon aus übrigen nicht konsolidierten Beteiligungen 639 639 0 0,0
Liegenschaftenerfolg 587 923 -336 -36,4
Anderer ordentlicher Ertrag 4 261 1 989 2 272 114,2
Anderer ordentlicher Aufwand -1 321 -1 788 468 -26,1
Subtotal übriger ordentlicher Erfolg4 2871 9562 332119,2
Geschäftsaufwand
Personalaufwand -33 301 -35 634 2 332 -6,5
Sachaufwand -24 588 -26 438 1 851 -7,0
Subtotal Geschäftsaufwand-57 889-62 0724 183-6,7
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten -7 644 -6 091 -1 553 25,5
Veränderungen von Rückstellungen und übrigen Wertberichtigungen sowie Verluste -1 078 -497 -580 116,7
Geschäftserfolg14 21930 505-16 286-53,4
Ausserordentlicher Ertrag 300 553 -253 -45,8
Ausserordentlicher Aufwand -13 0 -13 0,0
Steuern -1 998 9 167 -11 165 -121,8
Gewinn (Periodenerfolg)12 50940 225-27 717-68,9
Geldflussrechnung
in CHF / CHW 1 000
Berichtsjahr Vorjahr
Mittelherkunft Mittelverwendung Saldo Mittelherkunft Mittelverwendung Saldo
Geldfluss aus operativem Ergebnis
Periodenerfolg 12 509 40 225
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken
Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten 7 644 6 091
Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen 8 12 099
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste
Aktive Rechnungsabgrenzungen 6 348 10 034
Passive Rechnungsabgrenzungen 2 456 9
Dividende Vorjahr 11 890 11 890
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung)4 37912 302
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen
Gesellschaftskapital 860
Verbuchungen über die Reserven 1 097 15
Veränderung eigene Kapitalanteile 30 336 3 857
Veränderung Reserve aus steuerbefreiter Kapitaleinlage 15 039
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen13 3403 843
Geldfluss aus Vorgängen in den Beteiligungen, Sachanlagen und immateriellen Werten
Beteiligungen 2 224 2
Liegenschaften 1 849 24 071
Übrige Sachanlagen 571 8 885
Geldfluss aus Vorgängen in den Beteiligungen, Sachanlagen und immateriellen Werten-4 644-15 185
Geldfluss aus dem Bankgeschäft
Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr)
- Verpflichtungen gegenüber Banken 5 500 5 500
- Verpflichtungen aus Kundeneinlagen CHF 156 939 151 566
- Verpflichtungen aus Kundeneinlagen CHW 50 228 68 523
- Anleihen und Pfandbriefdarlehen 19 000
- Forderungen gegenüber Banken 40 000
- Forderungen gegenüber Kunden CHW 10 078 17 003
- Forderungen gegenüber Kunden CHF 46 948 7 834
- Hypothekarforderungen CHW 56 974 57 076
- Hypothekarforderungen CHF 47 881 100 866
- Finanzanlagen 4 591 24 396
Kurzfristiges Geschäft
- Verpflichtungen gegenüber Banken 15 000 24 001
- Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften 10 000 15 000
- Verpflichtungen aus Kundeneinlagen CHF 38 548 95 422
- Forderungen gegenüber Banken 41 236 8 500
- Forderungen gegenüber Kunden CHF 12 109 1 181
- Handelsgeschäft 33 051 13 859
Übrige Bilanzpositionen
- Sonstige Aktiven 19 34
- Sonstige Passiven 458 74
Geldfluss aus dem Bankgeschäft175 036180 964
Veränderung Liquidität
- Flüssige Mittel 188 110 181 925
Veränderung Liquidität-188 110-181 925
Total Mittelherkunft405 250474 469
Total Mittelverwendung405 2500474 4690
Darstellung des Eigenkapitalnachweises
in CHF 1 000
Gesellschafts­kapital Kapitalreserve Gewinnreserve Reserven für allgemeine Bankrisiken Freiwillige
Gewinnreserven und Gewinn- bzw. Verlustvortrag
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) Perioden­erfolg Total
Eigenkapital am Anfang der Berichtsperiode23 200116 961136 285108 300180 302-41 45940 225563 813
Gewinnverwendung 2019
- Zuweisung an freiwillige Gewinnreserven 13 500 -13 500 0
- Nettoveränderung des Gewinnvortrags 26 725 -26 725 0
Dividenden und andere Ausschüttungen -11 201 -11 201
Kapitalherabsetzung -860 -15 039 -15 899
Erwerb eigener Kapitalanteile -14 858 -14 858
Veräusserung eigener Kapitalanteile -1 786 45 193 43 407
Gewinn (Periodenerfolg) 12 509 12 509
Eigenkapital am Ende der Berichtsperiode22 34088 935136 285108 300220 527-11 12312 509577 772
20162017201820192020