Geschäftsbericht 2021

Jahresrechnung True & Fair View

Bilanz
in CHF/CHW 1 000
Aktiven 1 000 CHF/CHW
31.12.21
1 000 CHF/CHW
31.12.20
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Flüssige Mittel 573 392 564 565 8 827 1,6
Forderungen gegenüber Banken 18 848 21 231 -2 382 -11,2
Forderungen gegenüber Kunden 772 113 799 018 -26 905 -3,4
- davon in CHW 142 422 142 552 -130 -0,1
- davon in CHF 629 691 656 465 -26 774 -4,1
Hypothekarforderungen 4 219 400 3 900 494 318 906 8,2
- davon in CHW 443 258 472 371 -29 113 -6,2
- davon in CHF 3 776 142 3 428 124 348 018 10,2
Handelsgeschäft 147 418 146 647 771 0,5
Finanzanlagen 147 807 149 596 -1 790 -1,2
Aktive Rechnungsabgrenzungen 5 925 23 917 -17 992 -75,2
Beteiligungen 16 281 16 110 171 1,1
Sachanlagen 87 825 93 942 -6 117 -6,5
Sonstige Aktiven 8 171 2 580 5 591 216,7
Total Aktiven5 997 1815 718 100279 0814,9
Total nachrangige Forderungen 500 15 000 -14 500 -96,7
- davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht
Passiven 1 000 CHF/CHW
31.12.21
1 000 CHF/CHW
31.12.20
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Verpflichtungen gegenüber Banken 145 914 182 414 -36 500 -20,0
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften 137 000 125 000 12 000 9,6
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen 4 271 306 4 080 583 190 723 4,7
- davon in CHW 518 031 558 174 -40 143 -7,2
- davon in CHF 3 753 275 3 522 409 230 866 6,6
Anleihen und Pfandbriefdarlehen 805 600 713 200 92 400 13,0
Passive Rechnungsabgrenzungen 19 212 17 054 2 157 12,6
Sonstige Passiven 4 202 4 545 -343 -7,6
Rückstellungen 20 214 17 532 2 682 15,3
Reserven für allgemeine Bankrisiken 108 300 108 300 0 0,0
Gesellschaftskapital 22 340 22 340 0 0,0
Kapitalreserve 78 337 88 935 -10 598 -11,9
- davon Reserve aus steuerbefreiten Kapitaleinlagen 62 635 74 084 -11 449 -15,5
Gewinnreserve 369 320 356 812 12 509 3,5
Eigene Kapitalanteile -4 270 -11 124 6 854 -61,6
Gewinn (Periodenerfolg) 19 707 12 509 7 199 57,5
Total Passiven5 997 1815 718 100279 0814,9
Total nachrangige Verpflichtungen 0 15 000 -15 000 -100,0
- davon mit Wandlungspflicht und/oder Forderungsverzicht
Ausserbilanzgeschäfte
in CHF 1 000
Ausserbilanzgeschäfte 1 000 CHF/CHW
31.12.21
1 000 CHF/CHW
31.12.20
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Eventualverpflichtungen CHF 6 900 7 024 -124 -1,8
Unwiderrufliche Zusagen CHF 134 645 186 829 -52 184 -27,9
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen 4 640 4 640 0 0,0
Erfolgsrechnung
in CHF 1 000
Erfolg aus dem Zinsengeschäft 1 000 CHF/CHW
2021
1 000 CHF/CHW
2020
Veränderung
absolut
Veränderung
prozentual
Zins- und Diskontertrag 69 911 68 954 957 1,4
Zins- und Dividendenertrag aus dem Handelsgeschäft 2 271 2 487 -217 -8,7
Zins- und Dividendenertrag aus Finanzanlagen 1 386 1 364 23 1,7
Zinsaufwand -8 113 -9 652 1 538 -15,9
Brutto-Erfolg Zinsengeschäft65 45563 1532 3023,6
Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verlusten aus dem Zinsengeschäft -2 021 -2 610 589 -22,6
Subtotal Netto-Erfolg Zinsengeschäft63 43360 5422 8914,8
Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissionsertrag aus dem Wertschriften- und Anlagegeschäft 3 175 1 301* 1 875 144,1
Kommissionsertrag aus dem Kreditgeschäft 2 005 2 294 -289 -12,6
Kommissionsertrag übriges Dienstleistungsgeschäft 4 698 4 989 -291 -5,8
Kommissionsertrag aus dem Verrechnungsgeschäft 9 874 11 009 -1 135 -10,3
Kommissionsaufwand -289 -47 -242 517,7
Subtotal Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft19 46219 545-83-0,4
Erfolg aus dem Handelsgeschäft und der Fair-Value-Option6 252-2 3778 629-363,0
Übriger ordentlicher Erfolg
Erfolg aus Veräusserungen von Finanzanlagen 106 0 106 n.a.
Beteiligungsertrag 707 759 -52 -6,9
- davon aus nach Equity-Methode erfassten Beteiligungen 51 120 -70 57,8
- davon aus übrigen nicht konsolidierten Beteiligungen 656 639 17 2,7
Liegenschaftenerfolg 871 587 284 48,3
Anderer ordentlicher Ertrag 2 180 3 093* -913 -29,5
Anderer ordentlicher Aufwand -1 626 -1 321 -305 23,1
Subtotal übriger ordentlicher Erfolg2 2383 119-881-28,3
Geschäftsaufwand
Personalaufwand -33 411 -33 301 -109 0,3
Sachaufwand -26 055 -24 588 -1 468 6,0
Subtotal Geschäftsaufwand-59 466-57 889-1 5772,7
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten -7 139 -7 644 504 -6,6
Veränderungen von Rückstellungen und übrigen Wertberichtigungen sowie Verluste -2 064 -1 078 -986 91,5
Geschäftserfolg22 71614 2198 49759,8
Ausserordentlicher Ertrag 718 300 418 139,5
Ausserordentlicher Aufwand -61 -13 -48 0,0
Steuern -3 667 -1 998 -1 669 83,5
Gewinn (Periodenerfolg)19 70712 5097 19957,5

* Im Sinne einer Verbesserung der Darstellung wurden die Erträge aus der All-in-Fee aus dem «Übrigen ordentlichen Ertrag» zum «Kommissionsertrag aus dem Wertschriften- und Anlagegeschäft» umgegliedert.

Geldflussrechnung
in CHF / CHW 1 000
Berichtsjahr Vorjahr
Mittelherkunft Mittelverwendung Saldo Mittelherkunft Mittelverwendung Saldo
Geldfluss aus operativem Ergebnis
Periodenerfolg 19 707 12 509
Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken
Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten 7 139 7 644
Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen 2 682 8
Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste
Aktive Rechnungsabgrenzungen 17 992 6 348
Passive Rechnungsabgrenzungen 2 157 2 456
Dividende Vorjahr 11 449 11 890
Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung)38 2284 379
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen
Gesellschaftskapital 860
Verbuchungen über die Reserven 851 1 097
Veränderung eigene Kapitalanteile 6 854 30 336
Veränderung Reserve aus steuerbefreiter Kapitaleinlage 15 039
Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen7 70513 340
Geldfluss aus Vorgängen in den Beteiligungen, Sachanlagen und immateriellen Werten
Beteiligungen 291 2 224
Liegenschaften 359 1 849
Übrige Sachanlagen 543 571
Geldfluss aus Vorgängen in den Beteiligungen, Sachanlagen und immateriellen Werten-1 193-4 644
Geldfluss aus dem Bankgeschäft
Mittel- und langfristiges Geschäft (>1 Jahr)
- Verpflichtungen gegenüber Banken 5 000 5 500
- Verpflichtungen aus Kundeneinlagen CHF 100 536 156 939
- Verpflichtungen aus Kundeneinlagen CHW 40 143 50 228
- Anleihen und Pfandbriefdarlehen 92 400
- Forderungen gegenüber Banken
- Forderungen gegenüber Kunden CHW 130 10 078
- Forderungen gegenüber Kunden CHF 42 621 46 948
- Hypothekarforderungen CHW 29 113 56 974
- Hypothekarforderungen CHF 348 018 47 881
- Finanzanlagen 1 790 4 591
Kurzfristiges Geschäft
- Verpflichtungen gegenüber Banken 31 500 15 000
- Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften 12 000 10 000
- Verpflichtungen aus Kundeneinlagen CHF 130 330 38 548
- Forderungen gegenüber Banken 2 382 41 236
- Forderungen gegenüber Kunden CHF 15 847 12 109
- Handelsgeschäft 771 33 051
Übrige Bilanzpositionen
- Sonstige Aktiven 5 592 19
- Sonstige Passiven 343 458
Geldfluss aus dem Bankgeschäft-35 913175 036
Veränderung Liquidität
- Flüssige Mittel 8 827 188 110
Veränderung Liquidität-8 827-188 110
Total Mittelherkunft468 685405 250
Total Mittelverwendung468 6850405 2500
Darstellung des Eigenkapitalnachweises
in CHF 1 000
Gesellschafts­kapital Kapitalreserve Gewinnreserve Reserven für allgemeine Bankrisiken Freiwillige
Gewinnreserven und Gewinn- bzw. Verlustvortrag
Eigene Kapitalanteile (Minusposition) Perioden­erfolg Total
Eigenkapital am Anfang der Berichtsperiode22 34088 935136 285108 300220 527-11 12312 509577 772
Gewinnverwendung 2020
- Zuweisung an freiwillige Gewinnreserven 14 500 -14 500 0
- Nettoveränderung des Gewinnvortrags -1 991 1 991 0
Dividenden und andere Ausschüttungen -11 208 -11 208
Erwerb eigener Kapitalanteile -18 611 -18 611
Veräusserung eigener Kapitalanteile 610 25 465 26 075
Gewinn (Periodenerfolg) 19 707 19 707
Eigenkapital am Ende der Berichtsperiode22 34078 337136 285108 300233 036-4 26919 707593 735
201620172018201920202021